Archive for April, 2021

Баррель нефти Чему равен баррель нефти?

От Американской ассоциацией производителей нефти, а в 1882 г. В английской системе мер американский нефтяной баррель равен 42 галлонам или 158,988 л. Договоренность об этом была достигнута еще в августе 1866 году, что было впоследствии торговля против тренда закреплено Ассоциацией производителей нефти США в 1972 году. С практической точки зрения, количество нефти оказалось удобнее оценивать по объему, чем по весу. То есть один баррель – это 1 bl, два барреля – это 2 bbl и т.д.

  1. Стоимость нефти Brent определяют в ходе биржевых торгов на основании текущих цен и контрактов с учетом будущих поставок.
  2. Данная версия также кажется маловероятной, так как логичне было бы использовать сокращение bls.
  3. Конкретно указать массу нельзя, так как ее разные сорта не идентичны по составу.
  4. Такие факты указывают на то, что выбор такой тары в качестве эталона доставки ископаемого топлива для нефтедобывающей промышленности был естественным, логичным и вполне обоснованным.
  5. Погрешность может составлять 0,01–0,03 т в зависимости от плотности сырья и уровня содержания серы в составе.
  6. Расскажем, сколько в 1 тонне нефти баррелей, сколько это в литрах и как появились эталоны на рынке продажи этого сырья.

Есть и другая версия, согласно которой нефтяной баррель получил своё название от фирменного цвета Standard Oil of Califormia. Поэтому, когда говорят об объемах производства или потребления «черного золота», то к слову «нефти» https://forexww.org/ обычно добавляют «сырой». Резюмируя, 1 баррель – это единица объема и она равна 158,988 литрам или же 42 галлонам. Данная величина равна объему нефтяной бочки, которые ранее транспортировали к нефтеперерабатывающим компаниям.

На международном экономическом рынке оперируют именно данным термином, а, как это не удивительно, не общепринятыми хотя бы галлонами или кубическими метрами. Давайте разбираться, как правильно рассчитать меры объема нефти и чему же равен один баррель, к примеру, в литрах или килограммах. Нефтяной баррель так и остался неизменной единицей измерения объемов сырой нефти, несмотря на то, что в наше время для е транспортировки используются танкеры и трубопроводные сети.

Одна единица с разными значениями

В быту представители обеих наций обычно используют галлоны и пинты, а баррель остался преимущественно на нефтяном рынке. Баррель — единица измерения из английской системы мер. В России используют метрическую, она десятичная, так что отличается простотой и логичностью. Зато вырастают другие налоги, которые в итоге приводят к удорожанию моторного топлива.

Стоимость нефти Brent определяют в ходе биржевых торгов на основании текущих цен и контрактов с учетом будущих поставок. Цены других брендов привязаны к котировкам цен на эталонные сорта. Как правило, на российском рынке нефтью торгуют в тоннах, и в таком случае баррель будет равен примерно 0,1364 т. Конкретно указать массу нельзя, так как ее разные сорта не идентичны по составу. Погрешность может составлять 0,01–0,03 т в зависимости от плотности сырья и уровня содержания серы в составе.

Галлоном обычно принято называть объем вещества, который приблизительно равен от 3, 70 до 4, 55 литров, это зависит от того, о каком измерении идет речь. Например, галлон в Соединенных Штатах это 3, 785 литров, а в Британии — 4, 546 литров. Из приведенных примеров видно, что баррель является единицей измерения объёма и имеет все соответствующие характеристики. Также в США используется единица, именуемая «сухой баррель» (dry barrel), которая равна 105 сухим квартам (115,6 литра).

Это означает, что тонна нефти соответствует 7,3 барреля. Исторически сложилось, что в США нефть измеряли бочками. С баррелем, как и с любой внесистемной единицей, много путаницы. Стандартный американский баррель равен 119,24 литра, сухой баррель — 115,6 литра, баррель пива — 117,3 литра, а голубой нефтяной баррель (bbl) — 158,98 литра.Почему голубой? Это традиционное название, никто уже точно не помнит, откуда оно взялось. По одной из версий, бочки с сырой нефтью окрашивались в голубой цвет, а с нефтепродуктами — в красный.

В международной торговле объем нефти измеряют в баррелях. Что это за единица, чему она равна, сколько существует сортов нефти и какие из них признаны эталоном — в статье. В кризисных ситуациях государственные органы склонны принимать неординарные решения.

О цене на нефть

Этот способ в 2 раза превосходит предыдущий по эффективности. Однако некоторым маркам (например, российской Urals), перед крекингом требуется дополнительная очистка. Каждая фракция жидкости начинает испаряться при определенной температуре.

Бурное развитие нефтедобычи во второй половине XIX века привело к сильнейшему дефициту емкостей для хранения и перевозки нефти. Для транспортировки нефти использовались все доступные бочки, различного назначения и размеров. Поскольку цену на нефть было удобно назначать за 1 бочку, то использование бочек разных размеров доставляло покупателям большие неудобства. С увеличением объемов торговли отсутствие стандартной емкости при поставках нефти приводило к тому, что процесс подсчета поставленных объемов нефти становился все более длительным и трудоемким.

Баррель нефти: что это такое

Понятия «баррель» и «галлон» характерны для стран с неметрической (английской) системой измерения, таких как Америка, Великобритания и так далее. Для более устойчивого понимания их количества данные термины легко можно перевести в привычный для нас вид. Например, американский галлон равен 3,785 литрам, а английский — 4,546 литров. Исходя из этих минимальных понятий, общее значение барреля нефти можно определить без труда.

Информация на сайте носит исключительно ознакомительный характер и не являются призывом к действию. Инвестирование сопряжено с рисками потери денежных средств. Текущая доходность не является гарантией прибыли в будущем. Это лучшие брокеры для торговли на фондовом рынке, которые оказывают услуги большой части трейдеров в России. У них наилучшие условия, самые низкие комиссии на торговлю, есть офисы по всей России, крупный сервис поддержки клиентов, бесплатное пополнение и снятие.

Его название происходит из средневековой Англии и в переводе означает просто… бочка. Такие спиртные напитки, как эль, вино и пиво, необходимо было где-то хранить и как-то транспортировать. А пшеница, рожь и другие зерновые культуры тоже требовали удобной тары, поэтому баррель и явился подходящей ёмкостью для всех этих продуктов. Спустя еще 6 лет Американская ассоциация нефтепромышленников официально признала нефтяной баррель стандартом при торговле ископаемого топлива.

Формально, слово «баррель» являет собой русскоязычное написание и звучание английского слова barrel, в переводе «бочка» или «бочонок». В масштабах мировой экономики баррель применяется повсеместно и является стандартом. Как видно, на вопрос о том, что такое баррель нефти, сложно дать однозначный ответ. Эти базовые характеристики формируют стоимость продаж “черного золота” на всех мировых рынках и прогнозируют уровень добычи этого полезного ископаемого в ближайшей и среднесрочной перспективе.

Что такое баррель и сколько баррелей в тонне Нефтянка

Но под «ценой нефти» обычно понимают спотовую стоимость. Топливо этого сорта добывают в регионе между Норвегией и Великобританией. Первые месторождения нефти BRENT нашли в 1970 году в Северном море. А само название — аббревиатура от названий нефтеносных пластов.

  1. Баррель также является национальной единицей объема в Аргентине и Гаити и единицей объема жидкости в Мексике, Парагвае и Уругвае опять-таки с совершенно разным литражем «бочек».
  2. С увеличением объемов торговли отсутствие стандартной емкости при поставках нефти приводило к тому, что процесс подсчета поставленных объемов нефти становился все более длительным и трудоемким.
  3. При прямой перегонке объем произведенного бензина составляет 20–25 % от первоначальной массы сырья.
  4. Это реальная стоимость актива, актуальная на данный момент.
  5. В результате двух последних процессов образуются крекинг-остаток и нефтяной кокс.

Хотя на её долю приходится всего лишь 2% рынка черного золота. Такие факты указывают на то, что выбор такой тары в качестве эталона доставки ископаемого топлива для нефтедобывающей промышленности был естественным, логичным и вполне обоснованным. Тара меньшим объемом считалась невыгодной с экономической точки зрения. А для погрузки больших бочек необходимо было привлекать несколько человек. Наиболее же правдоподомным предположением выглядит введение bbl, чтобы отличать баррели от тюков. В англйском языке тюк – bale, и соответсвенно имеет сокращение bl.

В весовом измерении 1 баррель, в зависимости от плотности и температуры нефти, равен примерно 136,4 кг. Баррель — это единица объёма, тонна — единица массы. Соответственно, коэффициент пересчёта баррелей в тонны зависит от плотности конкретного сорта нефти. Для тяжёлых сортов тонне может соответствовать 7 баррелей, для лёгких — 8 баррелей. Для российской экспортной смеси Urals обычно используется коэффициент 7,3.

Поэтому не стоит удивляться такому парадоксу, как взлет цен на бензин и дизельное топливо при сокращении мировых цен на нефть. Недостатком технологии является то, что для нее необходима жидкость с минимальной плотностью (около 800 кг/м³). Для получения топлива используется порядка 80% всей добываемой нефти. Для международного рынка приходится делать перевод в баррели. Размер одного контракта на нефть составляет 1000 баррелей. Весь рынок построен на фьючерсах (то есть будущих поставках).

Какая нефть используется для производства бензина

Именно в таких емкостях, изготовленных из металла, транспортировали нефть в старину. Эту тару для поставок нефти выбрали в середине XIX века американские промышленники. В 1872 году Американская ассоциация производителей нефти официально утвердила единицу измерения сырья. Для перевода барреля в метрическую систему мер и весов требуется знать удельную плотность сырой нефти, которая существенно отличается на разных месторождениях. Обычно для измерения плотности используют градусы API (American petroleum institute). Так российская нефть URALS с плотностью API — тяжелее, чем нефть Северного моря BRENT с плотностью 38 API.

Как из нефти получают бензин?

Нефть небольшими объемами добывали с древнейших времен. И поначалу никакой стандартной емкости для перевозки нефти не существовало. Где-то нефть перевозили https://forexww.org/ в деревянных бочках, где-то – в бурдюках. Пока объемы перевозки и торговли нефтью были незначительными, это не составляло большой проблемы.

Разновидности баррелей (barrel)

В процессе колонизации североамериканского материка и бурного развития торговли на завоёванных территориях стал активно использоваться американский баррель. Но он вмещал в себя меньше жидкости, чем английский, и составлял 31 американский галлон для пива, что равнялось 117,3 литра (так называемый “стандартный пивной барр.”). Для измерения же объёмов всех остальных жидкостей использовался стандартный винный барр., равный 31,5 американского галлона (119,24 литра). Для сыпучих тел применялся сухой барр., равный 105 сухим квартам или 115,6 литра. Как уже было сказано ранее, количество баррелей зависит от того, к какому сорту принадлежит черное золото. Наверняка многие задавались вопросом о том, почему в англоязычном сокращении при обозначении 1 барреля нефти используется двойная буква “b” (bbl).

Данная версия также кажется маловероятной, так как логичне было бы использовать сокращение bls. Таким образом до сих пор остается загадкой, откуда взялось подобное название для меры объема. Однако никто не торопится ее разгадывать, так как это никак не повлияет на котировки. В 18 веке это обозначение указывалось на грузе, который не имел никакого отношения к углеводородам – мед, ром, китовый жир и прочее.

Примечательно, что в Российской империи существовал аналог барреля, который был равным 40 ведрам или 491, 96 литрам. Нефть на сегодняшний день является главным ресурсом на планете. Вся мировая экономика зависит от стоимости этого сырья. Редкий выпуск новостей обходится без указания текущей цены на нефть. При этом стоимость указывается в расчете на один баррель.

Все о нефти

Благодаря тому что плотность «черного золота» не является единым значением и варьируется в зависимости от места ее разработки, существуют некоторые различия при переводе. И так как плотность нефти напрямую как улучшить память зависит от ее температуры, это также учитывается в процессе пересчета. Во-первых, стоит указать, откуда возникло само слово «Баррель». С английского языка «barrel» переводится как «бочка».

А если учесть, что плотность «черного золота» колеблется в различных пределах, разница значений которых очень существенна, тогда неоднозначность вопроса становится очевидной. Существуют и другие гипотезы о происхождении аббревиатуры bbl. Например, некоторые считают, что bbl использовалась для обозначения множественного числа.

Кроме того, в процессе транспортировки ископаемого топлива танкерами или через трубопровод объем оказывается намного информативнее, чем вес. Само понятие нефтяного барреля использовалось ещё с того момента, когда сырую нефть возили бочками с места добывания, а не железнодорожными цистернами или целыми танкерами. И объем барреля именно таким был выбран не зря – это размер бочки, которую можно было поднять/транспортировать сугубо человеческой силой (по несколько человек со специальными тележками) для последующей погрузки. И хоть сегодня времена уже не те, но единица измерения осталась прежней. Исторически сложилось, что на международном рынке для измерения объема нефтепродуктов и других жидких, сыпучих веществ используются не литры, а баррель. Это слово английского происхождения, в переводе оно означает «бочка».

Однако при измерении объёма пива (из-за налоговых ограничений) в США используется так называемый стандартный пивной баррель, который равен 31 американскому галлону (117,3 литра). Однако при измерении объёма пива (из-за налоговых ограничений) в США используется так называемый стандартный пивной баррель, который равен 31 американскому галлону (117,3 литров). При использовании классической технологии крекинга удельная доля стоимости нефти в цене условной тонны бензина с октановым числом составляет всего 42-44%.

Интересно и то, что между российскими компания цены на сырую нефть указывают именно в тоннах. Расчеты по документам проводятся также по этой схеме. Цену нефти указывают в долларах и центах за баррель. В первом случае поставщик напрямую отправляет покупателю сырье. Во втором случае продают и покупают не реальный актив, а нефтяные контракты — фьючерсные и опционные. В России есть свои сорта полезного ископаемого, всего их семь.

Types Of Bonds: Advantages And Limitations

This website is using a security service to protect itself from online attacks. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data. Now, let us state the features of bonds and explore how to identify them.

  1. Bonds are a fixed-income instrument, which is considered a loan made by the investor to the borrower.
  2. The likelihood that the issuer will repay an investor depends on the issuer’s ability to pay.
  3. Investors in high tax brackets benefit the most from municipal bonds, but other investors may also find them suitable for their portfolios.
  4. Bonds are often included in investment portfolios because of their diversification benefits and income generation, helping to smoothen a portfolio’s returns.

Fixed income bonds, also referred to as fixed-rate bonds or simply bonds, are financial instruments used by governments, corporations, and other entities to raise funds from investors. These fixed-income securities play a crucial role in investors’ portfolios, offering a stable source of income and capital preservation. Whether you’re a seasoned investor or a newcomer to the financial landscape, understanding the different types of bonds is essential for making informed investment decisions. Governments and businesses issue bonds to raise funds from investors.

There is usually a predetermined call price and date listed in the bond prospectus. Longer-maturity bonds are generally more sensitive to interest rate changes, so their prices can fluctuate more than shorter-maturity bonds. Each week, Zack’s e-newsletter will address topics such as retirement, savings, loans, mortgages, tax and investment strategies, and more.

What Does It Mean When a Bond Is Callable?

Investors should consider both interest rates and time horizon when deciding whether to invest in stocks or bonds. Rosa advises investors to consider their risk tolerance when deciding which type of bond is right for them. Although stocks tend to garner most of the excitement behind everyday investing, bonds are another major asset class that offer a valuable way to diversify your portfolio. Agency bonds typically offer slightly higher yields than Treasurys, making them a low-risk way to get some extra return in your portfolio. Inflation poses a threat to a bond’s fixed interest payments, reducing their purchasing power and overall value. Consequently, it’s crucial to factor in the risk of inflation when purchasing bonds.

Subscribe to Kiplinger’s Personal Finance

Higher-rated bonds, also known as investment-grade bonds, hold a rating of “BBB” or above. This means the bond is viewed as less risky because the issuer is more likely to pay off the debt. Credit risk means that issuers could default on their interest and principal repayment obligations if they run into cash-flow problems. Some bonds have call provisions, which give issuers the right to buy them back before maturity.

Unlike stocks, bonds do not offer investors any ownership rights. They simply represent a loan between the buyer and the issuer, meaning you won’t have a say in where exactly your money goes. Bonds rated “BB” and below are considered “speculative,” or “junk bonds.” These issuers typically offer higher yield advantages of bonds to offset the risk. Agencies can update their ratings, and whether it’s an upgrade or a downgrade can affect the bond’s price. Ratings are based on the issuer’s financial health, and bonds with lower ratings are known to offer higher yields to investors, to make up for the additional risk they’re taking on.

These two investment types can both play important roles in a portfolio — but they work in very distinct ways. While it may seem like there are a lot of negatives to holding I-bonds, the positives may significantly outweigh them during times of high inflation. Of course, whether or not I-bonds are right for you depends on multiple factors. You can buy bonds directly through your broker or indirectly through bond mutual funds.

The income on bank instruments, most money market funds, and equities is taxable unless the assets are held in a tax-deferred account, but the interest on municipal bonds is tax-free on the federal level. If you own a municipal bond issued by the state where you live, it’s tax-free at the state level as well. Bonds are often issued by governments or corporations to borrow money.

Categories of Bonds

There’s actually a limit on how much you can invest in I-bonds per year. The annual maximum in purchases is $10,000 worth of electronic I-bonds, although in some cases, you may be able to purchase an https://1investing.in/ additional $5,000 worth of paper I-bonds using your tax refund. Profit and prosper with the best of expert advice on investing, taxes, retirement, personal finance and more – straight to your e-mail.

Comparing stocks and bonds

Thus, they come with set terms governing the regular payments, interest, and length of the term. As previously mentioned, the inverse relationship between bond price and interest rates can also be considered a disadvantage, since market volatility means ever-fluctuating bond prices. This sense of certainty can be especially advantageous during some stages of the economic cycle, like a bear market, so bonds balance out periods of decline that affect other investments. The three main bond-rating agencies are Moody’s, Standard & Poor’s (S&P), and Fitch.

Since bonds typically correlate negatively with equities, they may offset potential losses from other riskier investments. The party buying the bond is loaning money to the party issuing the bond. In return, the issuer promises to repay the money after a certain period, along with interest payments. Officially known as a high-yield bond, junk bonds can also be considered subprime loans; they also come with similar attributes to a subprime loan.

The likelihood that the issuer will repay an investor depends on the issuer’s ability to pay. Many bond issuers have a strong track record of making debt payments. As a result, investors often seek bonds to provide a predictable stream of income with relatively lower risk. Traditionally, bonds are a popular tool for building a balanced and diversified portfolio invested in a mix of assets. While bonds can be a steady source of fixed returns, bond prices took a nosedive in 2022 as the Federal reserve hiked interest rates aggressively, so it’s also important to consider their risks.

They serve different roles, and many investors could benefit from a mix of both in their portfolios. Diversification is an important technique for managing investment risks — and a portfolio containing a mix of stocks and bonds is more diversified, and thus potentially safer, than an all-stock portfolio. U.S. Treasury bonds are generally more stable than stocks in the short term, but this lower risk typically translates to lower returns, as noted above. Treasury securities, such as government bonds and bills, are virtually risk-free, as these instruments are backed by the U.S. government. To make money from stocks, you’ll need to sell the company’s shares at a higher price than you paid for them to generate a profit or capital gain. Capital gains can be used as income or reinvested, but they will be taxed as long-term or short-term capital gains accordingly.

You could then sell those shares to another investor for a $1,250 profit. It may be a good idea to discuss your savings and investing goals with a financial advisor to determine whether I-bonds might make a good addition to your current portfolio. Further, I-bonds must be held for at least a year, so you won’t be able to cash them out before a year is up if the rate plunges due to falling inflation. In fact, you’ll lose the last three months of interest if you redeem them before five years are up. Additionally, you won’t be paid until you redeem them, so your investment is locked up until then. Since I-bonds are sold by the government, there’s virtually no price or rate reporting, so you’ll have to carefully track your purchases on your own without the help of a brokerage.

What Is a Bond? Definition, Types, and Tips for Investors

Holding bonds involves buying and keeping them until maturity, guaranteeing the return of principal unless the issuer defaults. Trading bonds, meanwhile, involves buying and selling bonds before they mature, aiming to profit from price fluctuations. Agency bonds are generally issued by government-sponsored enterprises or federal agencies. Although not directly backed by the U.S. government, they have a high degree of safety because of their government affiliation. These bonds finance public-purpose projects and usually have higher yields than Treasury bonds. However, they may carry a call risk, meaning the issuer can repay the bond before its maturity date.

In other words, it reduces the amount of return relative to the risk. U.S. Treasury bonds are government-backed bonds that pay a fixed interest rate every six months until they mature. Treasury bonds mature in 20-year and 30-year terms, but you can sell them in bond markets before they expire. Understand the issuer’s credit rating, interest rate, and maturity date to make informed decisions. A putable bond, also known as a put or retractable bond, is a type of bonds that  grants bondholders the right (though not the obligation) to demand the issuer to redeem the bond prior to its maturity bond. Essentially, it’s a bond featuring an integrated put bond options.

  1. However, it’s possible that the investor won’t be able to recoup the entire loan amount.
  2. There is no TDS in corporate bond fund investment, but banks charge TDS on fixed deposits at 10%.
  3. Since bonds typically correlate negatively with equities, they may offset potential losses from other riskier investments.
  4. The rates bondholders earn are generally higher than those widely available in savings or checking accounts.

Its articles, interactive tools and other content are provided to you for free, as self-help tools and for informational purposes only. NerdWallet does not and cannot guarantee the accuracy or applicability of any information in regard to your individual circumstances. Examples are hypothetical, and we encourage you to seek personalized advice from qualified professionals regarding specific investment issues.

This provides the means for greater diversification and professional management but has ongoing fees. Also, keep in mind that bond prices and yields share an inverse relationship. This is because the fixed interest payment of a bond becomes more attractive compared with the market when prices drop, increasing the yield. Conversely, if bond prices increase, the fixed interest payment is less attractive, reducing the yield.

However, investing in enough single bonds to have a truly diversified portfolio across municipal, corporate and other types of bonds can be costly. EE bonds are U.S. savings bonds that offer a fixed coupon rate over 30 https://1investing.in/ years, a guarantee that the bond’s value will double after 20 years, and the option to cash in the bond after 12 months. The rate for these savings bonds issued between November 1, 2022 to April 30, 2023 is 2.10%.

Usually the longer the bond’s term to maturity, the less volatile its price will be on the secondary market and the higher its interest rate. Stocks also often lose more money than bonds, particularly government bonds, in a bear market. U.S. Treasury bills, notes and bonds can be purchased from the government at TreasuryDirect.gov in increments of $100.

EE bonds

In India, the long-term investment return for a bond can be less than for equities. Still, equity investments yield about 12%, and the bond tax is more than equity, indicating that the overall return from a bond is significantly lower than equity. Bondholders or investor receive income in the form of fixed interest on regular basis, in return for the money they lent.

What is a bond? How to earn a steady stream of income by loaning money to a business or government

Stock prices generally go up faster than bond prices, but they’re also usually riskier . Bonds, which are loans to governments and businesses that issue them, are often called good investments for older investors who need to rely on steady interest income. Some bonds are riskier than others, and usually pay higher interest as a result, so it’s good to make sure you understand the particular securities you invest in.

Understanding these variations is essential for aligning investment choices with individual financial goals and risk tolerance. Bonds are financial instruments issued by various entities, including governments and corporations, to raise funds from investors. When an individual buys a bond, they are essentially lending money to the issuer for a specified period. In return, the issuer issuing bonds promises to pay regular interest, known as coupon payments, and return the principal amount to the bondholder upon bond maturity.

Another crucial aspect is the liquidity of bonds, particularly given their often lengthy tenures. While investors typically receive the full principal at the end of the bond’s term, exiting before maturity introduces potential exposure to market volatility. Understanding the implications of liquidity is vital for investors seeking flexibility in managing their portfolio and responding to changing financial circumstances. The market is responsible for increasing and decreasing the bond market value, which is affected by two factors, i.e., market volatility and macroeconomics. Bond prices are also influenced by the rating allocated by credit agencies which can either upgrade or downgrade a bond issuer based on its financial health. But these external factors do not impact the bond’s interest or coupon interest payment but only affect the market price of bonds.

Inflation can significantly diminish the buying power of a bond’s fixed interest payments, making them less valuable. Hence, inflationary risk should always be considered when buying them. Yes, generally, bonds can be sold before maturity in the secondary market (if there is enough liquidity), but the price you get may be more or less than your original investment. Bonds come in many forms, each with unique characteristics and advantages. With so many choices available, it’s essential to understand the sometimes subtle but important differences among the most common types.

As we know, bonds are less volatile than other assets, so many investors include them in their portfolios as a source of diversification. Dividend stocks are often issued by large, stable companies that regularly generate high profits. Instead of investing these profits in growth, they often distribute them among shareholders — this distribution is a dividend. For example, they advantages of bonds probably aren’t good for investors who need ready access to their funds because they’re tied up for at least a year. On the other hand, fixed-income investors who want a safe investment and think inflation will remain high may want to consider I-bonds. However, those who think inflation will moderate might want to consider other types of bonds that may pay higher rates.

Since bonds and stocks tend to perform differently, they are used to balance each other out in financial portfolios. Adding more bonds and fewer stocks to your portfolio is a common rebalancing strategy used as people age or approach a financial goal. Agency bonds are issued by government-sponsored enterprises or federal agencies. These bonds don’t have the direct backing of the U.S. government, but they’re still quite safe because of their government association. Key government-sponsored enterprises include Fannie Mae and Freddie Mac, both of which help maintain the health of the U.S. mortgage market. These bonds protect investors from inflation, with interest payments and face value adjusting based on changes in inflation rates.

Inflation-Indexed Bonds

Options include government, corporate, and municipal bonds, each with its unique risks and rewards. Also, in certain life situations, people may need security and predictability. Retirees, for instance, often rely on the predictable income generated by bonds.

The Bankrate promise

These options can be tied to any financial security, but are most often attached to bonds. The duration of the bond measures both how long it will take an investor to be repaid the bond’s price and how price-sensitive the bond is in response to changing interest rates. Our partners cannot pay us to guarantee favorable reviews of their products or services. We believe everyone should be able to make financial decisions with confidence. Municipal bonds are bonds issued by government entities like local, county, and state governments.

Another important difference between stocks and bonds is that they tend to have an inverse relationship in terms of price — when stock prices rise, bonds prices fall, and vice versa. Buying bonds means issuing a debt that must be repaid with interest. You won’t have any ownership stake in the company, but you’ll enter into an agreement that the company or government must pay fixed interest over time, as well as the principal amount at the end of that period.